השקעות אלטרנטיביות אלה השקעות פיננסיות השונות מהקטגוריות המסורתיות של מניות, אג"ח ומזומן. להשקעות אלה בדרך כלל יש מתאם נמוך יותר לעומת השווקים הפיננסיים. השקעות אלטרנטיביות יכולות להציע גיוון בתיק הנכסים של המשקיעים. השקעות אלטרנטיביות יכולות לכלול מגוון רחב של נכסים ואסטרטגיות שמטרתן לייצר תשואות מעבר לאלו של השקעות מסורתיות.
סוגים נפוצים של השקעות אלטרנטיביות:
• קרנות גידור: קרנות השקעה מנוהלות המשתמשות באסטרטגיות שונות להפקת תשואות. קרנות גידור יכולות להשקיע במניות, אג"ח, נגזרים, סחורות, מטבעות ונכסים אחרים. לעתים קרובות הם משתמשים במינוף ובנגזרים כדי לשפר את התשואות.
• נדל"ן: בעלות או השקעה ישירה בנכסי נדל"ן בישראל ובחו"ל כגון נכסי מגורים, מסחר, תעשייה או קמעונאות. השקעות נדל"ן יכולות לספק הכנסות משכירות וגידול הון פוטנציאלי.
• הון סיכון: השקעות בסטארטאפים בתחילת דרכם ובחברות עם פוטנציאל צמיחה גבוה. השקעות הון סיכון נעשות בדרך כלל בתמורה לבעלות על הון בחברה.
• חוב פרטי: השקעות בניירות ערך שלא נסחרים בציבור, כגון הלוואות לחברות פרטיות. השקעות חוב פרטי יכולות לכלול הלוואות ישירות, מימון ביניים וחוב במצוקה.
• פרייבט אקוויטי: השקעות בחברות בבעלות פרטית או מניות בעסקים שאינם נסחרים לציבור. השקעות פרייבט אקוויטי לרוב יבצעו רכישה וארגון מחדש של חברות כדי ליצור ערך ולהניב תשואות.
• תשתיות: השקעות בנכסים פיזיים חיוניים כמו שדות תעופה, כבישי אגרה, מתקני אנרגיה ושירותים. השקעות בתשתיות מספקות לרוב תזרימי מזומנים יציבים.
• סחורות: השקעות בנכסים פיזיים כגון זהב, נפט, מוצרים חקלאיים וחומרי גלם אחרים. סחורות יכולות לספק גיוון והגנה מפני אינפלציה.
• מטבעות קריפטו: השקעות במטבעות דיגיטליים או וירטואליים כמו ביטקוין ואיתריום. מטבעות קריפטו ידועים בתנודתיות הגבוהה שלהם ובפוטנציאל לתשואות משמעותיות, אך הם גם טומנים בחובם סיכונים גבוהים יותר.
השקעות אלטרנטיביות מבוקשות לרוב על ידי משקיעים המעוניינים לגוון את תיקי ההשקעות שלהם ולשפר את התשואות. עם זאת, הם גם מגיעים עם סיכונים מאוד מאוד גבוהים ואתגרים ייחודיים. להשקעות אלו עשויות להיות נזילות מוגבלת, עמלות גבוהות יותר ומורכבות רבה יותר. השקעות אלטרנטיביות יתאימו לרוב למשקיעים כשירים בלבד.
