היציאה לפנסיה היא תקופה מאוד משמעותית בחיים, רבים מאיתנו מצפים לה אך יחד עם זאת גם חוששים. היציאה לפנסיה, מהווה הזדמנות להירגע, לבלות עם המשפחה והחברים, ולעשות את הדברים שאנחנו הכי אוהבים. עם זאת, חשוב לוודא שיש לנו את המשאבים הפיננסיים הדרושים כדי לחיות ברווחה בפרישה. תכנון הפרישה הנו תהליך אשר מסייע לנו לקבוע מה יהיו הצרכים הפיננסיים שלנו בפרישה, ואיך אפשר להשיג אותם. מטרת תכנון הפרישה היא לשמור על רמת חיים כמה שיותר דומה לערב הפרישה, ולקבוע לפורש או לפורשת את תזרים המזומנים החודשי מרגע הפרישה, אשר יחליף או יתווסף למשכורת החודשית שיש לנו מעבודה. את תהליך הפרישה מלווה מתכנן פרישה, אשר מטרתו לאסוף כמה שיותר נתונים על הפורש או הפורשת, כגון נכסים פיננסיים, נכסים פנסיוניים, התחייבויות, מצב משפחתי, ועוד כדי לקבל תמונת מצב מלאה על הפורש או הפורשת. כל זאת על מנת לנצל באופן המיטבי ביותר את כל הכספים שהצטברו לאחר עבודה מאוד קשה במשך חיינו, ובמקביל לנצל את הטבות המס באופן המיטבי בפרישה בהתאם לחוק.
