אני שולמן – ניהול הון משפחתי https://imsfo.co.il/ Wed, 15 Jan 2025 11:31:44 +0000 he-IL hourly 1 https://wordpress.org/?v=6.8.1 https://imsfo.co.il/wp-content/uploads/2023/08/לוגו-e1691132156871-150x150.png אני שולמן – ניהול הון משפחתי https://imsfo.co.il/ 32 32 קרן כספית https://imsfo.co.il/%d7%a7%d7%a8%d7%9f-%d7%9b%d7%a1%d7%a4%d7%99%d7%aa/ https://imsfo.co.il/%d7%a7%d7%a8%d7%9f-%d7%9b%d7%a1%d7%a4%d7%99%d7%aa/#respond Wed, 15 Jan 2025 11:31:44 +0000 https://imsfo.co.il/?p=1199 קרן כספית קרן כספית היא קרן השקעה המתמקדת בניהול השקעות במזומן או ניירות ערך נזילים בטווחי זמן קצרים, תוך שמירה על סיכון נמוך. בישראל, קרנות כספיות מנוהלות בדרך כלל על ידי גופים פיננסיים כמו בנקים או חברות ניהול תיקים. מטרת הקרן היא להציע למשתמשים בה תשואה גבוהה יותר מהחסכונות בבנק, תוך שמירה על נזילות גבוהה […]

The post קרן כספית appeared first on אני שולמן - ניהול הון משפחתי.

]]> קרן כספית

קרן כספית היא קרן השקעה המתמקדת בניהול השקעות במזומן או ניירות ערך נזילים בטווחי זמן קצרים, תוך שמירה על סיכון נמוך. בישראל, קרנות כספיות מנוהלות בדרך כלל על ידי גופים פיננסיים כמו בנקים או חברות ניהול תיקים. מטרת הקרן היא להציע למשתמשים בה תשואה גבוהה יותר מהחסכונות בבנק, תוך שמירה על נזילות גבוהה וניהול סיכון מינימלי. הקרנות משקיעות בניירות ערך כמו פיקדונות, אגרות חוב לטווח קצר, ושטרות ממשלתיים. הן נחשבות להשקעה בטוחה ומועדפות על ידי משקיעים המעוניינים בהשקעה עם סיכון נמוך.

The post קרן כספית appeared first on אני שולמן - ניהול הון משפחתי.

]]> https://imsfo.co.il/%d7%a7%d7%a8%d7%9f-%d7%9b%d7%a1%d7%a4%d7%99%d7%aa/feed/ 0 קיבוע זכויות https://imsfo.co.il/%d7%a7%d7%99%d7%91%d7%95%d7%a2-%d7%96%d7%9b%d7%95%d7%99%d7%95%d7%aa/ https://imsfo.co.il/%d7%a7%d7%99%d7%91%d7%95%d7%a2-%d7%96%d7%9b%d7%95%d7%99%d7%95%d7%aa/#respond Sun, 27 Aug 2023 15:17:45 +0000 https://imsfo.co.il/?p=1025 תהליך קיבוע זכויות הינו תהליך שמאפשר קבלת הטבות מס, לגמלאים המקבלים קצבה העולה על קצבה מזערית של 4,850 ₪ (נכון לשנת 2023). תקרת ההון הפטורה עומדת על 853,632 ₪ (נכון לשנת 2023). את הטבת הפטור ממס הכנסת ניתן לנצל לטובת פטור על קצבת הפנסיה החודשית, מענקי פרישה, היוון כספי הקצבה או משיכת פיצויים. חשוב מאוד […]

The post קיבוע זכויות appeared first on אני שולמן - ניהול הון משפחתי.

]]> תהליך קיבוע זכויות הינו תהליך שמאפשר קבלת הטבות מס, לגמלאים המקבלים קצבה העולה על קצבה מזערית של 4,850 ₪ (נכון לשנת 2023). תקרת ההון הפטורה עומדת על 853,632 ₪ (נכון לשנת 2023). את הטבת הפטור ממס הכנסת ניתן לנצל לטובת פטור על קצבת הפנסיה החודשית, מענקי פרישה, היוון כספי הקצבה או משיכת פיצויים. חשוב מאוד לזכור שקיבוע זכויות הינו תהליך חד פעמי ובלתי הפיך, לכן זהו תהליך מאוד קריטי על מנת לקבל את תקרת הפטור המקסימלית לפורש.

The post קיבוע זכויות appeared first on אני שולמן - ניהול הון משפחתי.

]]> https://imsfo.co.il/%d7%a7%d7%99%d7%91%d7%95%d7%a2-%d7%96%d7%9b%d7%95%d7%99%d7%95%d7%aa/feed/ 0 גילוי נאות https://imsfo.co.il/%d7%92%d7%99%d7%9c%d7%95%d7%99-%d7%a0%d7%90%d7%95%d7%aa/ https://imsfo.co.il/%d7%92%d7%99%d7%9c%d7%95%d7%99-%d7%a0%d7%90%d7%95%d7%aa/#respond Thu, 17 Aug 2023 13:41:58 +0000 https://imsfo.co.il/?p=472 "אני שולמן פמילי אופיס" (להלן "החברה") הינה חברה פרטית. החברה בעלת רישיון סוכנות ביטוח פנסיוני ומפוקחת ע"י משרד האוצר. הסוכנות משווקת מוצרים פיננסים ופנסיוניים ואיננה מספקת שירותי ייעוץ פנסיוני. למען הסר ספק מובהר כי השירותים המסופקים על ידי הסוכנות כפופים למגבלות הדין כסוכן תאגיד בהתאם להוראות חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח), התשמ"א – 1981. […]

The post גילוי נאות appeared first on אני שולמן - ניהול הון משפחתי.

]]> "אני שולמן פמילי אופיס" (להלן "החברה") הינה חברה פרטית.
החברה בעלת רישיון סוכנות ביטוח פנסיוני ומפוקחת ע"י משרד האוצר.
הסוכנות משווקת מוצרים פיננסים ופנסיוניים ואיננה מספקת שירותי ייעוץ פנסיוני.
למען הסר ספק מובהר כי השירותים המסופקים על ידי הסוכנות כפופים למגבלות הדין כסוכן תאגיד בהתאם להוראות חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח), התשמ"א – 1981.
שרותים המותנים ברישיון יבוצעו רק בידי בעלי רישיון המוסמכים לכך.
למען הסר ספק, החברה ותחום הפעילות אינם קשורים לעמותה "אני שולמן".

The post גילוי נאות appeared first on אני שולמן - ניהול הון משפחתי.

]]> https://imsfo.co.il/%d7%92%d7%99%d7%9c%d7%95%d7%99-%d7%a0%d7%90%d7%95%d7%aa/feed/ 0 השקעות אלטרנטיביות https://imsfo.co.il/%d7%94%d7%a9%d7%a7%d7%a2%d7%95%d7%aa-%d7%90%d7%9c%d7%98%d7%a8%d7%a0%d7%98%d7%99%d7%91%d7%99%d7%95%d7%aa/ https://imsfo.co.il/%d7%94%d7%a9%d7%a7%d7%a2%d7%95%d7%aa-%d7%90%d7%9c%d7%98%d7%a8%d7%a0%d7%98%d7%99%d7%91%d7%99%d7%95%d7%aa/#respond Sun, 13 Aug 2023 07:28:02 +0000 https://imsfo.co.il/?p=332 השקעות אלטרנטיביות אלה השקעות פיננסיות השונות מהקטגוריות המסורתיות של מניות, אג"ח ומזומן. להשקעות אלה בדרך כלל יש מתאם נמוך יותר לעומת השווקים הפיננסיים. השקעות אלטרנטיביות יכולות להציע גיוון בתיק הנכסים של המשקיעים. השקעות אלטרנטיביות יכולות לכלול מגוון רחב של נכסים ואסטרטגיות שמטרתן לייצר תשואות מעבר לאלו של השקעות מסורתיות. סוגים נפוצים של השקעות אלטרנטיביות: • […]

The post השקעות אלטרנטיביות appeared first on אני שולמן - ניהול הון משפחתי.

]]> השקעות אלטרנטיביות אלה השקעות פיננסיות השונות מהקטגוריות המסורתיות של מניות, אג"ח ומזומן. להשקעות אלה בדרך כלל יש מתאם נמוך יותר לעומת השווקים הפיננסיים. השקעות אלטרנטיביות יכולות להציע גיוון בתיק הנכסים של המשקיעים. השקעות אלטרנטיביות יכולות לכלול מגוון רחב של נכסים ואסטרטגיות שמטרתן לייצר תשואות מעבר לאלו של השקעות מסורתיות.
סוגים נפוצים של השקעות אלטרנטיביות:
• קרנות גידור: קרנות השקעה מנוהלות המשתמשות באסטרטגיות שונות להפקת תשואות. קרנות גידור יכולות להשקיע במניות, אג"ח, נגזרים, סחורות, מטבעות ונכסים אחרים. לעתים קרובות הם משתמשים במינוף ובנגזרים כדי לשפר את התשואות.
• נדל"ן: בעלות או השקעה ישירה בנכסי נדל"ן בישראל ובחו"ל כגון נכסי מגורים, מסחר, תעשייה או קמעונאות. השקעות נדל"ן יכולות לספק הכנסות משכירות וגידול הון פוטנציאלי.
• הון סיכון: השקעות בסטארטאפים בתחילת דרכם ובחברות עם פוטנציאל צמיחה גבוה. השקעות הון סיכון נעשות בדרך כלל בתמורה לבעלות על הון בחברה.
• חוב פרטי: השקעות בניירות ערך שלא נסחרים בציבור, כגון הלוואות לחברות פרטיות. השקעות חוב פרטי יכולות לכלול הלוואות ישירות, מימון ביניים וחוב במצוקה.
• פרייבט אקוויטי: השקעות בחברות בבעלות פרטית או מניות בעסקים שאינם נסחרים לציבור. השקעות פרייבט אקוויטי לרוב יבצעו רכישה וארגון מחדש של חברות כדי ליצור ערך ולהניב תשואות.
• תשתיות: השקעות בנכסים פיזיים חיוניים כמו שדות תעופה, כבישי אגרה, מתקני אנרגיה ושירותים. השקעות בתשתיות מספקות לרוב תזרימי מזומנים יציבים.
• סחורות: השקעות בנכסים פיזיים כגון זהב, נפט, מוצרים חקלאיים וחומרי גלם אחרים. סחורות יכולות לספק גיוון והגנה מפני אינפלציה.
• מטבעות קריפטו: השקעות במטבעות דיגיטליים או וירטואליים כמו ביטקוין ואיתריום. מטבעות קריפטו ידועים בתנודתיות הגבוהה שלהם ובפוטנציאל לתשואות משמעותיות, אך הם גם טומנים בחובם סיכונים גבוהים יותר.
השקעות אלטרנטיביות מבוקשות לרוב על ידי משקיעים המעוניינים לגוון את תיקי ההשקעות שלהם ולשפר את התשואות. עם זאת, הם גם מגיעים עם סיכונים מאוד מאוד גבוהים ואתגרים ייחודיים. להשקעות אלו עשויות להיות נזילות מוגבלת, עמלות גבוהות יותר ומורכבות רבה יותר. השקעות אלטרנטיביות יתאימו לרוב למשקיעים כשירים בלבד.

The post השקעות אלטרנטיביות appeared first on אני שולמן - ניהול הון משפחתי.

]]> https://imsfo.co.il/%d7%94%d7%a9%d7%a7%d7%a2%d7%95%d7%aa-%d7%90%d7%9c%d7%98%d7%a8%d7%a0%d7%98%d7%99%d7%91%d7%99%d7%95%d7%aa/feed/ 0 החזרי מס https://imsfo.co.il/%d7%94%d7%97%d7%96%d7%a8%d7%99-%d7%9e%d7%a1/ https://imsfo.co.il/%d7%94%d7%97%d7%96%d7%a8%d7%99-%d7%9e%d7%a1/#respond Sun, 13 Aug 2023 07:23:35 +0000 https://imsfo.co.il/?p=328 החזרי מס ניתן לבקש עד 6 שנים לאחר סיום שנת המס אשר בגינה מבקשים את החזר המס (עבור שנת 2017 ניתן לבקש עד סוף שנת 2023). החזרי מס נפוצים שבגינם ניתן לבחון החזר מס: מעבר לאזור עדיפות לאומית עבודה חלקית החלפת מקום עבודה או מעביד רווחים מפוליסה פיננסית ומפקדון לפנסיונרים עבודה בחו"ל בעיות רפואיות שינוי […]

The post החזרי מס appeared first on אני שולמן - ניהול הון משפחתי.

]]> החזרי מס ניתן לבקש עד 6 שנים לאחר סיום שנת המס אשר בגינה מבקשים את החזר המס (עבור שנת 2017 ניתן לבקש עד סוף שנת 2023).

החזרי מס נפוצים שבגינם ניתן לבחון החזר מס:

  • מעבר לאזור עדיפות לאומית
  • עבודה חלקית
  • החלפת מקום עבודה או מעביד
  • רווחים מפוליסה פיננסית ומפקדון לפנסיונרים
  • עבודה בחו"ל
  • בעיות רפואיות
  • שינוי בסטטוס האישי
  • עולים חדשים
  • חיילים משוחררים
  • הפקדות לקרן פנסיה, קופת גמל או ביטוח חיים
  • מי שסיים תואר ראשון או קיבל תעודת הוראה
  • תרומה למוסדות מוכרים

The post החזרי מס appeared first on אני שולמן - ניהול הון משפחתי.

]]> https://imsfo.co.il/%d7%94%d7%97%d7%96%d7%a8%d7%99-%d7%9e%d7%a1/feed/ 0 תביעות ביטוח לאומי https://imsfo.co.il/%d7%aa%d7%91%d7%99%d7%a2%d7%95%d7%aa-%d7%91%d7%99%d7%98%d7%95%d7%97-%d7%9c%d7%90%d7%95%d7%9e%d7%99/ https://imsfo.co.il/%d7%aa%d7%91%d7%99%d7%a2%d7%95%d7%aa-%d7%91%d7%99%d7%98%d7%95%d7%97-%d7%9c%d7%90%d7%95%d7%9e%d7%99/#respond Sun, 13 Aug 2023 07:23:09 +0000 https://imsfo.co.il/?p=327 הביטוח הלאומי הינו זרוע הסיוע הממשלתית, לסיוע במישור הכלכלי. הביטוח הלאומי גובה מעצמאיים ומשכירים תשלום חובה אשר מנוכה מהשכר, ומספק לאזרחי ישראל סיוע כלכלי במגוון מצבים בהתאם לחוק. מצבי הסיוע כוללים: מחלות, נכות, פגיעה, הפסקת עבודה, סיעוד ועוד. לעיתים מימוש הזכויות מול הביטוח הלאומי יכול להיתקל בהרבה בירוקרטיה, להיות מאוד ארוך ואף מייגע. חלק מן […]

The post תביעות ביטוח לאומי appeared first on אני שולמן - ניהול הון משפחתי.

]]> הביטוח הלאומי הינו זרוע הסיוע הממשלתית, לסיוע במישור הכלכלי. הביטוח הלאומי גובה מעצמאיים ומשכירים תשלום חובה אשר מנוכה מהשכר, ומספק לאזרחי ישראל סיוע כלכלי במגוון מצבים בהתאם לחוק. מצבי הסיוע כוללים: מחלות, נכות, פגיעה, הפסקת עבודה, סיעוד ועוד. לעיתים מימוש הזכויות מול הביטוח הלאומי יכול להיתקל בהרבה בירוקרטיה, להיות מאוד ארוך ואף מייגע. חלק מן התהליכים דורשים ידע מקצועי אשר יוכל להקל באופן משמעותי במימוש הזכויות. חשוב לזכור שתמיד ניתן לערער על החלטות של המוסד לביטוח לאומי.

The post תביעות ביטוח לאומי appeared first on אני שולמן - ניהול הון משפחתי.

]]> https://imsfo.co.il/%d7%aa%d7%91%d7%99%d7%a2%d7%95%d7%aa-%d7%91%d7%99%d7%98%d7%95%d7%97-%d7%9c%d7%90%d7%95%d7%9e%d7%99/feed/ 0 תביעות בריאות https://imsfo.co.il/%d7%aa%d7%91%d7%99%d7%a2%d7%95%d7%aa-%d7%91%d7%a8%d7%99%d7%90%d7%95%d7%aa/ https://imsfo.co.il/%d7%aa%d7%91%d7%99%d7%a2%d7%95%d7%aa-%d7%91%d7%a8%d7%99%d7%90%d7%95%d7%aa/#respond Sun, 13 Aug 2023 07:20:23 +0000 https://imsfo.co.il/?p=313 כאשר אתה מתמודד עם הוצאות רפואיות, צוות התביעות המסור שלנו ילווה אותך בתהליך, ויבטיח עיבוד התביעות שלך בצורה מדויקת ויעילה. אנו מבינים את החשיבות של החזרים בזמן ופועלים במרץ כדי להבטיח שתקבל את הכיסוי המגיע לך.

The post תביעות בריאות appeared first on אני שולמן - ניהול הון משפחתי.

]]> כאשר אתה מתמודד עם הוצאות רפואיות, צוות התביעות המסור שלנו ילווה אותך בתהליך, ויבטיח עיבוד התביעות שלך בצורה מדויקת ויעילה. אנו מבינים את החשיבות של החזרים בזמן ופועלים במרץ כדי להבטיח שתקבל את הכיסוי המגיע לך.

The post תביעות בריאות appeared first on אני שולמן - ניהול הון משפחתי.

]]> https://imsfo.co.il/%d7%aa%d7%91%d7%99%d7%a2%d7%95%d7%aa-%d7%91%d7%a8%d7%99%d7%90%d7%95%d7%aa/feed/ 0 תביעות חיים ובריאות https://imsfo.co.il/%d7%aa%d7%91%d7%99%d7%a2%d7%95%d7%aa-%d7%97%d7%99%d7%99%d7%9d/ https://imsfo.co.il/%d7%aa%d7%91%d7%99%d7%a2%d7%95%d7%aa-%d7%97%d7%99%d7%99%d7%9d/#respond Sun, 13 Aug 2023 07:20:03 +0000 https://imsfo.co.il/?p=312 תביעות ומימוש זכויות מול חברות הביטוח יכולים להיות מאוד מורכבים מבחינה בירוקרטית ומשפטית. במקרים אלה ניתן לפנות לגורם מוסמך אשר יעזור לכם להבין את זכויותיכם, להכין את המסמכים הנדרשים מול חברות הביטוח ולנהל את התקשורת או התביעה מול חברות הביטוח בעת קרות אירוע ביטוחי. כאשר אתה מתמודד עם הוצאות רפואיות, צוות התביעות המסור שלנו ילווה […]

The post תביעות חיים ובריאות appeared first on אני שולמן - ניהול הון משפחתי.

]]> תביעות ומימוש זכויות מול חברות הביטוח יכולים להיות מאוד מורכבים מבחינה בירוקרטית ומשפטית. במקרים אלה ניתן לפנות לגורם מוסמך אשר יעזור לכם להבין את זכויותיכם, להכין את המסמכים הנדרשים מול חברות הביטוח ולנהל את התקשורת או התביעה מול חברות הביטוח בעת קרות אירוע ביטוחי.

כאשר אתה מתמודד עם הוצאות רפואיות, צוות התביעות המסור שלנו ילווה אותך בתהליך, ויבטיח עיבוד התביעות שלך בצורה מדויקת ויעילה. אנו מבינים את החשיבות של החזרים בזמן ופועלים במרץ כדי להבטיח שתקבל את הכיסוי המגיע לך.

The post תביעות חיים ובריאות appeared first on אני שולמן - ניהול הון משפחתי.

]]> https://imsfo.co.il/%d7%aa%d7%91%d7%99%d7%a2%d7%95%d7%aa-%d7%97%d7%99%d7%99%d7%9d/feed/ 0 ייפוי כח https://imsfo.co.il/%d7%99%d7%99%d7%a4%d7%95%d7%99-%d7%9b%d7%97/ https://imsfo.co.il/%d7%99%d7%99%d7%a4%d7%95%d7%99-%d7%9b%d7%97/#respond Sun, 13 Aug 2023 07:19:53 +0000 https://imsfo.co.il/?p=311 ייפוי כוח הוא מסמך משפטי המאפשר לך למנות מישהו לפעול בשמך אם לא תוכל לעשות זאת בעצמך. זה יכול להיות שימושי אם אתה חולה, פצוע או מאושפז, או אם אתה פשוט לא יכול לנהל את ענייניך האישיים או הפיננסיים. ישנם שני סוגים עיקריים של ייפוי כוח: ייפוי כוח כללי וייפוי כוח ספציפי. ייפוי כוח כללי […]

The post ייפוי כח appeared first on אני שולמן - ניהול הון משפחתי.

]]> ייפוי כוח הוא מסמך משפטי המאפשר לך למנות מישהו לפעול בשמך אם לא תוכל לעשות זאת בעצמך. זה יכול להיות שימושי אם אתה חולה, פצוע או מאושפז, או אם אתה פשוט לא יכול לנהל את ענייניך האישיים או הפיננסיים.
ישנם שני סוגים עיקריים של ייפוי כוח: ייפוי כוח כללי וייפוי כוח ספציפי. ייפוי כוח כללי מאפשר למיופה הכוח שלך לפעול בשמך בכל נושא שהוא, בעוד שייפוי כוח ספציפי מאפשר למיופה הכוח שלך לפעול בשמך רק בנושא מסוים, כגון ניהול חשבון הבנק שלך או ביצוע עסקאות נדל"ן.
חשוב לבחור מיופה כוח אמין שיכול לפעול בשמך בטובתך. אתה צריך גם לוודא שהייפוי הכוח שלך מעודכן ומשקף את הרצונות והצרכים הנוכחיים שלך.

The post ייפוי כח appeared first on אני שולמן - ניהול הון משפחתי.

]]> https://imsfo.co.il/%d7%99%d7%99%d7%a4%d7%95%d7%99-%d7%9b%d7%97/feed/ 0 צוואות https://imsfo.co.il/%d7%a6%d7%95%d7%95%d7%90%d7%95%d7%aa/ https://imsfo.co.il/%d7%a6%d7%95%d7%95%d7%90%d7%95%d7%aa/#respond Sun, 13 Aug 2023 07:12:48 +0000 https://imsfo.co.il/?p=310 צוואה היא מסמך משפטי המפרט את רצונותיך לגבי נכסיך לאחר עזיבת העולם הזה. זה חשוב מאוד להבטיח שהנכסים שלך ימסרו לאנשים הנכונים לאחר הפטירה, וגם כדי להימנע מהליכים משפטיים ארוכים ומסובכים. אם אין לך צוואה, הנכסים שלך ימסרו בהתאם לחוק המקובל, וזה לא תמיד מה שאתה רוצה. ישנם כמה דברים שחשוב לכלול בצוואה, כגון: מי […]

The post צוואות appeared first on אני שולמן - ניהול הון משפחתי.

]]> צוואה היא מסמך משפטי המפרט את רצונותיך לגבי נכסיך לאחר עזיבת העולם הזה. זה חשוב מאוד להבטיח שהנכסים שלך ימסרו לאנשים הנכונים לאחר הפטירה, וגם כדי להימנע מהליכים משפטיים ארוכים ומסובכים. אם אין לך צוואה, הנכסים שלך ימסרו בהתאם לחוק המקובל, וזה לא תמיד מה שאתה רוצה.
ישנם כמה דברים שחשוב לכלול בצוואה, כגון:
מי יהיו היורשים שלך?
מה תהיה חלוקת נכסיך?
מי יהיו האפוטרופוסים של ילדיך אם הם קטינים?
מי יהיו המנהלים של נכסיך אם אתה לא יכול לנהל אותם בעצמך?
חשוב גם לעדכן את הצוואה שלך מעת לעת, ככל שמצבך האישי משתנה. לדוגמה, אם אתה מתחתן או מתגרש, אם יש לך ילדים חדשים או אם אתה משנה את נכסיך, עליך לעדכן את הצוואה שלך כדי לשקף את השינויים הללו.

The post צוואות appeared first on אני שולמן - ניהול הון משפחתי.

]]> https://imsfo.co.il/%d7%a6%d7%95%d7%95%d7%90%d7%95%d7%aa/feed/ 0